Financiële planning
Zo krijgt u ook later wat u écht verdient
Elke ondernemer heeft zijn eigen wensen en idealen. Eerder stoppen met werken. De zaak op een fiscaalvriendelijke wijze overdragen. Een tweede woning in het buitenland. Zorgen dat je kinderen kunnen studeren. Maar voor het financieel verwezenlijken ervan moeten wel tijdig voorzieningen worden getroffen. En heeft u nu zicht op wat u privé daadwerkelijk opbouwt? Waarschijnlijk niet. Met financiële planning kunnen we u dan een stap vooruit helpen.
Privé en zakelijk door elkaar
Privé en zakelijk lopen nogal eens door elkaar. Dan kan ook niet anders. En er wordt van een ondernemer wel veel verwacht als hij of zij hierin alle valkuilen en mogelijkheden ziet. U bent immers liever met de zaak zelf bezig. Met financiële planning willen we u daarom een heldere leidraad bieden voor het opbouwen van een kapitaal voor later.
Op een persoonlijke, betrokken wijze
Dat doen we op een persoonlijke, betrokken wijze. Tijdens een oriëntatiegesprek kunt u kijken waar uw mogelijkheden liggen en welke rol wij daarin kunnen spelen. Op basis van een uitgebreide inventarisatie wordt vervolgens samen met u gekeken naar het financiële toekomstplaatje. We geven daarbij inzicht in uw persoonlijke financiële situatie en stemmen vervolgens de verschillende onderdelen op elkaar af.
Een goede inventarisatie maken
De volgende onderwerpen spelen bij de inventarisatie een belangrijke rol:
* huwelijkse voorwaarden
* bepaling in een samenlevingsovereenkomst
* testamenten
* verzekeringsportefeuille
* woonsituatie en de financiering ervan
* sociale verzekeringsrechten
* oudedagsvoorziening
* positie van de (klein)kinderen
* uitbouw van het vermogen
* ondernemingsstructuur
* eerder stoppen met werken
* sabbatical year
* risico van arbeidsongeschiktheid
* overlijdensrisico
* schenkingen/vermogensoverdracht
Concrete maatregelen nemen
Vaak blijkt natuurlijk dat er een 'gat' gaapt tussen uw huidige situatie en de toekomstwensen die er leven. Door beide met elkaar te vergelijken krijgen we echter helder voor ogen wat nog moet gebeuren om de gewenste situatie daadwerkelijk te kunnen realiseren. Vervolgens kunnen we concrete financiële maatregelen voorstellen om deze kloof te dichten. Dat is de kern van onze financiële planning.
Wensen vertalen naar financiële producten
De toekomst ligt aan onze voeten. Maar we zullen de eerste stappen wel goed moeten zetten. We ondersteunen u daarom bij het concreet vertalen van uw mogelijkheden en wensen in financiële producten. We begeleiden u ook bij de gesprekken met aanbieders daarvan: we verkopen overigens zélf geen verzekeringen, beleggingen of pensioenplannen. Sterker nog, het voordeel dat wij uit het overleg met de verschillende aanbieders kunnen bereiken, vloeit in zijn geheel terug naar u. Want ons advies dient alleen úw belang.
Een onafhankelijk advies
Het advies dat we u geven is dus geheel op uw situatie toegesneden. De know-how van uw notaris, assurantietussenpersoon, accountant en bankier wordt door ons gebundeld, de vaak complexe regelgeving wordt in kaart gebracht. Zo krijgen we helder zicht op het gehele financiële toekomstplaatje. En op basis daarvan geven we u een onafhankelijk advies, op maat. Aan u is de keuze om er uw voordeel mee te doen.
Uw financiële situatie optimaliseren
Nauwe betrokkenheid bij uw zakelijke en privé financiën is de beste garantie voor een goede financiële planning. Dat geldt ook voor later. Op een persoonlijke, proactieve wijze denken we daarin met u mee. De wereld staat immers allesbehalve stil, dus een regelmatige toetsing van de situatie en het voorzien in eventueel aanvullende maatregelen is vaak noodzakelijk. Ook daarin kunt u op ons bouwen. Met als doel uw financiële planning blijvend te optimaliseren.
Zo krijgt u ook later wat u écht verdient.